This post is also available in: enEnglish itItaliano

Forex BrokerMax LeverageMin. DepositSpreadFull ReviewsTrade Now
500:1$200From 0.0 PipsRead the full review
400:1$0From 0.0 PipsRead the full review
400:1$250From 0.1 PipsRead the full review
500:1$200From 0.0 PipsRead the full review
400:1$100From 1.8 PipsRead the full review
500:1$200From 0.0 PipsRead the full review
500:1$200From 0.1 PipsRead the full review
300:1$200From 0.0 PipsRead the full review

Einführung in die Forex Regulierung


Seien wir ehrlich: In der heutigen Welt, mit einer Vielzahl von Websites und Brokern zur Auswahl, ist die Suche nach dem richtigen Broker, der Ihren Bedürfnissen entspricht, eine Herausforderung und kann sehr zeitaufwändig sein. Wenn es um die Regulierung von Forex- und CFD-Brokern geht, ist es in der Regel recht einfach festzustellen, welche Lizenzen diese Unternehmen besitzen. Aber ist es wirklich ein Gütesiegel und von Bedeutung, wenn ein Broker mit bestimmten Industrie-Watchdogs lizenziert und reguliert wird?

Für viele unerfahrene Trader, die in die Welt des Online-Handels einsteigen möchten, lautet die Antwort wahrscheinlich "Ja", und sie glauben, dass das Fehlen einer dieser Lizenzen bedeutet, dass der Broker illegal arbeitet. Dies ist jedoch nicht der Fall für den Devisenmarkt, da es sich um einen OTC-Markt (freier Markt) handelt, für den keine besonderen Vorschriften gelten.

Es gibt verschiedene Aufsichtsbehörden und Industriewächter, die sich jedoch nur auf eine bestimmte Rechtsordnung beziehen und gelten nicht für die gesamte Branche auf globaler Ebene. Im Gegensatz zu Gesetzen werden Verordnungen nicht vom Gesetzgeber verfasst, sondern von Bürokraten auf der Grundlage ihres Verständnisses dessen, was der Markt braucht, um möglichst reibungslos funktionieren zu können. Dies bedeutet, dass die Vorschriften niemals fest sind und auf den gesamten Devisenmarkt anwendbar sind. Stattdessen sind sie flexibel und können sich im Gegensatz zu den gesetzlichen Bestimmungen jederzeit ändern.

Von der FCA regulierte Broker genießen oft einen sehr guten Ruf und es gibt eine Reihe internationaler Forex Broker, die eine Lizenz bei der Financial Conduct Authority des Vereinigten Königreichs halten.

Wer ist die FCA, was ist die FCA-Verordnung und warum sind FCA-regulierte Broker oft für ihren guten Ruf und "Marktintegrität" bekannt?


Wer und warum FCA?


Die Financial Conduct Authority (FCA) ist die Aufsichtsbehörde für Forex-Broker im Vereinigten Königreich und die Nachfolgebehörde der Financial Services Authority (FSA), die bis 2013 die einzige britische Aufsichtsbehörde für alle Finanzdienstleister war. Viele Finanzunternehmen, Hedge-Fonds, CFD-Anbieter und international tätige Broker haben Büros in London. Als einer der ältesten und angesehensten Regulierungsbehörden der Welt streben viele Forex-Broker eine Lizenz der FCA an.

Trotz der Tatsache, dass es sich bei der FCA um eine EU-regulierte Einrichtung handelt, ist die FCA sehr aktiv und manchmal strenger als andere zuständige Behörden in der EU, wie beispielsweise die BaFin in Deutschland. Im Laufe der Jahre haben viele bekannte Forex-Broker hohe Geldbußen von der FCA erhalten, weil sie Preismanipulationen vorgenommen haben und gegen das Wohl ihrer Kunden vorgegangen sind.

Die Financial Conduct Authority arbeitet unabhängig von der Regierung des Vereinigten Königreichs, und die Vorschriften der FCA regulieren über 56.000 Finanzdienstleistungsunternehmen.

Wie auf der offiziellen Webseite vermerkt, sind ihre wichtigsten Ziele:

  • Überwachung und Verbesserung der Finanzmärkte in Großbritannien.
  • Förderung eines gesunden Wettbewerbs innerhalb der Finanzdienstleistungen im Interesse der Verbraucher.
  • Durchsetzungs- und Ermittlungsverfahren einsetzen, um die Einhaltung von Vorschriften zu gewährleisten, die auf eine faire Behandlung der Kunden abzielen.

Welche Vorteile bietet die Verwendung von FCA-lizenzierten Forex Brokern?


Wie bereits erwähnt, sollten Devisenhändler, die in den Devisenhandel investieren oder an Finanzmärkten teilnehmen möchten, die Regulierung nicht mit den gesetzlichen Bestimmungen in Bezug auf Forex Broker und die Finanzdienstleistungsbranche verwechseln.

Sollte ein von der FCA regulierter Forex-Broker jedoch in Konkurs gehen, deckt das Financial Services Compensation Scheme (FSCS) alle Privatkunden bis zu einem Betrag von 30.000 GBP und 90% für die nächsten 20.000 GBP bis zu einer maximalen Deckung von GBP 50.000.

Die FCA muss sich auch an die Bestimmungen und Richtlinien der MiFID II der EU halten. Dies bedeutet, dass sich Watchlisten und geregelte Märkte ändern können, wenn neue Termine und Ergebnisse aus dem EU-Rahmen gemeldet werden. Dies kann alles von Short-Positionen bis zu Commodity-Positionslimiten betreffen.

Alle britischen und europäischen Forex Broker wurden kürzlich von der ESMA (Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde) darauf beschränkt, allen Privatkunden nur noch einen maximalen Hebel (Leverage) von 30:1 anzubieten. Weitere Beschränkungen des Handels mit Kryptowährungen und sogar das Verbot des Handels bestimmter Produkte, wie z. B. der Handel mit binären Optionen, wurden von der ESMA durchgesetzt. Zwar gibt es andere Gerichtsbarkeiten, die höhere oder manchmal sogar unbegrenzte Einstellungen für die maximale Hebelung (Leverage) zulassen und bisher noch keine Handelsprodukte verboten haben. Es kann jedoch für Privatkunden von Vorteil sein, das Handeln mit diesen durch die ESMA und FCA durchgesetzten Regeln besser zu kontrollieren.

Forex-Händler sollten bei der Einstellung hoher Hebeleffekte immer sehr vorsichtig sein, und ein Hebeleffekt von 30:1 für die wichtigsten Währungspaare erhöht das Risiko bereits erheblich.

Neben der FCA gibt es noch andere starke Regulierungsbehörden mit strengen Regeln und angemessenem Verbraucherschutz. Dazu gehören die Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) von Zypern, die Australian Securities and Investments Commission (ASIC) von Australien, die National Futures Association (NFA) der USA sowie das Financial Services Board (FSA) von Südafrika.

Wer sind die besten von der FCA regulierten Broker?


Die besten Forex-Broker sind in der Regel diejenigen, die bei starken Aufsichtsbehörden und Branchen-Watchdogs wie der FCA (Financial Conduct Authority) des Vereinigten Königreichs registriert sind.

ForexTime Limited (FXTM) ist ein führender CFD-Broker, der von der Financial Conduct Authority (FCA) reguliert wird, aber auch vom Financial Services Board (FSB) in Südafrika lizenziert und bei der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) registriert ist. FXTM ist ein echter ECN-Broker, der den Handel mit Forex und CFDs auf den beliebten Handelsplattformen MT4 und MT5 ermöglicht. Die allgemeinen Handelsbedingungen sind mit ForexTime sehr gut, aber Forex-Händler sollten beim Umgang mit Produkten mit hohem Risiko, wie CFDs, Forex, Kryptowährungen (wie Bitcoin) usw., immer vorsichtig sein. Die Mindesteinlagen für Einlagen sind mit 5,00 USD sehr niedrig und es gibt eine große Auswahl an Einzahlungsmethoden.

Andere ausgezeichnete Broker, die Lizenzen bei der FCA besitzen, sind beispielsweise der Social-Trading-Riese eToro, der Market Maker IG, der globale Riese City Index und der europäische Superstar XTB.

Anleger sollten wie immer äußerst vorsichtig sein, bevor sie mit Forex oder CFDs, Spread-Betting und dem Handel mit binären Optionen handeln. Beachten Sie alle relevanten Risikohinweise, die mit diesen Praktiken einhergehen.

Find The Best FCA licensed Forex Brokers for your needs


To help you find the Forex broker that is best suited to your needs, take a look at our comparison table and ranking of best FCA regulated Forex brokers above. If you require more in-depth information or are looking for more brokers to choose from, check out our detailed individual broker reviews and additional comparison tables.